2026年5月20日，北京云嘉律师事务所创始合伙人、副主任，嘉法办公室创始人刘文娟律师，应邀为浦发银行杭州分行客户经理作“财富管理重要工具——信托实务”专题培训，围绕家族信托与家庭信托的实务应用展开系统讲解。
一、以经典案例切入，解析信托核心功能
培训伊始，刘文娟律师结合默多克家族信托、戴安娜遗嘱信托、沈殿霞家族信托等公开案例与学员互动，引出本次授课主题。她指出，上述案例集中体现了信托在资产隔离、婚姻风险防范、定向传承、防止挥霍以及家族财富长期管理等方面的功能，也正是信托作为财富管理工具的价值所在。
二、解析银行参与信托服务的优势与定位
刘文娟律师分析了银行在财富管理与信托服务对接中的角色。她在授课中介绍，银行凭借信用基础、客户资源、风控体系及综合金融服务能力，在为客户对接信托服务方面具有一定优势。在监管政策框架下，随着家族信托、家庭服务信托等业务发展，银行可在合规前提下，推动财富管理服务由产品销售向综合财富管理与传承规划延伸，更好满足客户对财富安全与传承的需求。
三、聚焦实务应用，梳理信托落地要点
本次课程围绕信托实务应用展开，内容涵盖信托架构搭建、资产权属规划、受益人设置以及风险隔离机制构建等方面，系统梳理了家族信托与家庭信托的操作逻辑，将相关法律框架转化为可落地、可对接客户的服务方法，帮助参训人员掌握信托从理论到实践的主要环节。
四、培训贴近业务场景，现场互动充分
本次培训紧扣实务、聚焦应用，内容贴近银行业务场景。参训客户经理全程积极参与、互动充分。嘉法团队表示，希望通过此类专题培训，与银行在财富管理与传承服务领域开展更深入的交流与合作。
律 师 简 介
刘文娟 律师
刘文娟律师，北京云嘉律师事务所创始合伙人、副主任，嘉法办公室创始人，北京市律师协会财富管理委员会委员。专注公司综合治理、企业合规与风险防控、重大商事纠纷及疑难复杂案件处理，代理胜诉的影响力案件评选为全国司法系统十大经典案例。刘文娟律师同时也是多个家族企业的法律顾问、独立董事、家族顾问。在家族企业综合治理、家族财富规划传承方面经验丰富，专长于家族财富管理方案设计及风控合规，家族宪章起草，家族信托、多种传承工具运用，家业企业综合治理架构设计及落地。